Muitos traders iniciantes e com pouca experiencia no mercado sempre tem dúvidas de como montar uma carteira de investimentos que sejam promissoras e como iniciar seus investimentos. Como primeiro passo, antes de começar a investir, é fundamental pensar para quais classes de ativos, chamados de macro alocação e quais os ativos específicos que irão compor essas classes, também conhecidos como micro alocação, farão parte da carteira de investimentos.
A carteira serve principalmente para os investidores se orientem e tomem decisões mais acertadas, dessa forma é possível visualizar como o capital de investimento está sendo distribuído pelos diferentes ativos, e assim, se o trader quiser fazer um novo investimento, uma carteira pode ajudá-lo a decidir se esse novo investimento é interessante ou não.
Por exemplo, um trader de perfil moderado pode montar uma carteira com um percentual variado entre fundos mútuos, instrumentos de rendimento fixo, ações e Brazilian Depositary Receipts, Fundos imobiliários, Exchange-traded fund. A variação desta percentagem é diferente para cada perfil de investidor.
Como balancear a sua carteira de investimento?
Como sabemos equilibrar a carteira de investimentos é uma forma de manter, melhorar ou retornar ao planejamento e objetivo ideal usando diversos ativos. Saber quando o reequilíbrio deve ser realizado, quando os ativos mudar proporcionalmente e de maneira considerável de quando foi traçado as primeiras estratégias de investimentos e rendimentos.
O perfil de investidor pode mudar conforme o trader vai ganhando mais experiência neste mercado, assim como o cenário da economia, dessa reavaliar os riscos é um dos aspectos a ser analisado para reequilibrar a carteira, entender qual é o seu perfil de investidor é um dos critérios mais importantes para investimentos exitosos. As carteiras são divididas em conservadora, moderada e agressiva.
Abaixo listamos algumas das principais opções de investimentos para movimentar a sua carteira.
Investimentos imobiliários – Fundos
Outra modalidade de investimento que tem ganhado muito espaço no Brasil são os fundos imobiliários. Neste investimento, os investidores podem adquirir cotas de fundos que detêm participações em diversos imóveis de alta qualidade. Os investidores podem obter rendimentos com ativos de alta qualidade, todos os meses, e devido a essa alocação mensal de aluguel, os investimentos em FII tendem a ser mais estáveis para investidores de primeira viagem.
Cabe lembrar que as cotas do FII, assim como as ações, são negociadas em bolsas de valores e mesmo com a volatilidade dos fundos imobiliários, uma medida da intensidade dos movimentos de preços, é muito inferior à das ações.
Ações
As ações são a primeira classe de ativos no mundo dos investimentos e a forma de investimentos mais conhecida. Ao escolher esse tipo de investimento, o investidor compra ações ou cotas dessas ações de uma empresa de capital aberto listada em bolsa. Este tipo de investimento produz os maiores retornos ao longo do tempo, mas tem maior volatilidade. Nesse sentido, como as ações são negociadas em bolsa, seu preço depende da oferta e da demanda do mercado, as ações é um investimento muito rentável para objetivos a longo prazo apesar de ter uma volatilidade alta.
Fundos de ações
Diferentes tipos de fundos permitem investimentos em diversos instrumentos do mercado financeiro, o fundo de ações são o exemplo mais comum. Esses fundos investem pelo menos dois terços de seus ativos em ações negociadas na bolsa de valores. Os fundos de ações são considerados uma forma simples de investir em renda variável porque o responsável por decidir quais títulos comprar ou vender é o gestor profissional.
Fundos mútuos
Os fundos mútuos são investimentos que podem fazer mais sentido para diferentes investidores como parte de uma estratégia de construção e diversificação da carteira. Muitas vezes o investidor que deseja investir seu dinheiro não tem muita experiência, interesse ou mesmo tempo para analisar e pesquisar ações, fundos imobiliários e aplicações de renda permanente.
O objetivo de equilibrar os investimentos na carteira é proteger seus ativos de riscos desnecessários ou que não se enquadram no seu perfil de investidor, que podem afetar o retorno ou dificultar o alcance de seus objetivos.